ITIN para Negocio Propio: LLC, EIN e Impuestos 2026
Actualizado en abril de 2026
Emprender en Estados Unidos como extranjero requiere 3 numeros clave: ITIN (tu numero fiscal personal), EIN (numero fiscal del negocio) y el registro de tu LLC en un estado. No necesitas ser residente ni ciudadano para crear una LLC en EE.UU. Con ITIN puedes obtener el EIN instantaneamente en linea, abrir cuenta bancaria empresarial, facturar a clientes y cumplir obligaciones fiscales. El costo total para empezar: $350-$800 (ITIN + LLC + registered agent).
¿Por que necesitas ITIN para tu negocio en EE.UU.?
El ITIN es la base de toda tu estructura empresarial en Estados Unidos como extranjero. Sin ITIN no puedes obtener un EIN en linea (tardarias 4-6 semanas por correo), no puedes presentar tu declaracion de impuestos personal (1040-NR), y no puedes cumplir con los requisitos fiscales que exige la ley.
El flujo correcto para emprender en EE.UU. con ITIN es:
- Obtener ITIN - Tu numero fiscal personal (6-11 semanas del IRS)
- Registrar LLC - En el estado elegido (1-2 semanas)
- Obtener EIN - Numero fiscal del negocio (instantaneo con ITIN en linea)
- Abrir cuenta bancaria empresarial - Mercury, Relay, Chase (1-2 semanas)
- Comenzar a facturar - Con facturas profesionales y sistema contable
Paso 1: Obtener tu ITIN
El ITIN es el primer paso porque lo necesitas para todo lo demas. Completa el Formulario W-7 del IRS, adjunta tu pasaporte vigente (o 2 documentos alternativos) y envia al IRS. El procesamiento toma 6-11 semanas.
Con itin.so, un CAA autorizado por el IRS prepara tu W-7 y certifica tus documentos sin necesidad de enviar tu pasaporte original. Standard: $297 (7-10 dias de preparacion). Express: $297 (2-3 dias con garantia). Lee la guia completa sobre como sacar ITIN Number en 2026.
Paso 2: Registrar tu LLC en Estados Unidos
Una LLC (Limited Liability Company) es la estructura empresarial mas popular para extranjeros porque ofrece proteccion de responsabilidad limitada (tus bienes personales estan protegidos), flexibilidad fiscal, y simplicidad de operacion. No necesitas ser residente ni ciudadano de EE.UU. para crear una LLC.
Comparacion de estados para registrar LLC
| Estado | Registro | Costo Anual | Impuesto Estatal |
|---|---|---|---|
| Wyoming | $100 | $60 | 0% |
| Delaware | $90 | $300 | 0% (sin presencia fisica) |
| Nuevo Mexico | $50 | $0 | 0% (sin presencia fisica) |
| Florida | $125 | $138.75 | 0% |
Para registrar tu LLC necesitas: elegir un nombre disponible en el estado, presentar los Articles of Organization, designar un registered agent con direccion fisica en el estado, y crear un Operating Agreement (documento interno que define la estructura de la LLC).
El ITIN es el primer paso para tu negocio en EE.UU.
Sin ITIN no puedes obtener EIN, abrir cuenta bancaria ni cumplir con impuestos. CAA autorizado por el IRS. Standard $297. Express $297 con garantia.
Paso 3: Obtener tu EIN (Numero Fiscal del Negocio)
El EIN es el numero de identificacion fiscal de tu negocio, equivalente al ITIN pero para la empresa. Lo necesitas para abrir cuenta bancaria empresarial, contratar empleados, presentar declaraciones de impuestos del negocio y cumplir requisitos de compliance.
Con tu ITIN, el proceso para obtener el EIN es instantaneo y gratis en IRS.gov. Visita la seccion de "Apply for an EIN Online", selecciona LLC como tipo de entidad, ingresa tu ITIN como responsible party, completa los datos del negocio, y recibe tu EIN al instante. Sin ITIN, debes enviar el Formulario SS-4 por fax (4-5 dias) o correo (4-6 semanas).
Paso 4: Abrir cuenta bancaria empresarial
Con tu LLC registrada y EIN, puedes abrir una cuenta bancaria empresarial. Es fundamental separar las finanzas personales de las del negocio para mantener la proteccion de responsabilidad limitada de tu LLC.
- Mercury: 100% en linea. Sin tarifa mensual. Rendimiento 4-5% APY en cuenta de ahorro. Integraciones con Stripe y QuickBooks. Ideal para startups y LLCs de extranjeros.
- Relay: Sin tarifa mensual. Hasta 20 cuentas separadas. Integraciones con QuickBooks y Xero. Buena opcion para negocios con multiples categorias de gastos.
- Chase Business Complete: Tarifa de $15/mes (eliminable con saldo de $2,000). Red de 4,700+ sucursales. Requiere visita en persona para abrir.
Lee mas sobre banca digital con ITIN: Wise y Mercury.
Obligaciones fiscales de tu LLC con ITIN
Como extranjero no residente con una LLC en EE.UU., tienes las siguientes obligaciones fiscales:
- Declaracion personal 1040-NR: Reporta ingresos del negocio en Schedule C. Fecha limite: 15 de abril (o 15 de junio si estas fuera de EE.UU.).
- Impuesto federal: Tasas del 10% al 37% sobre ingreso neto efectivamente conectado (ECI). La tasa depende del monto de ingresos.
- Impuesto de autoempleo: 15.3% sobre ingresos netos del negocio (12.4% Seguro Social + 2.9% Medicare). Aplica si el negocio genera ECI.
- Pagos estimados trimestrales: Si esperas deber mas de $1,000 en impuestos, debes hacer pagos estimados trimestrales (15 de abril, junio, septiembre, enero).
- Formulario 5472: Las LLCs de extranjeros deben presentar el Formulario 5472 para reportar transacciones con partes relacionadas. Multa por no presentar: $25,000.
- Reporte BOI (Beneficial Ownership Information): Obligatorio para LLCs desde 2024. Se presenta ante FinCEN, no el IRS. Informa sobre los beneficiarios de la LLC.
Costo total para emprender en EE.UU. con ITIN en 2026
| Concepto | Costo | Frecuencia |
|---|---|---|
| ITIN (itin.so Standard) | $297 | Unica vez |
| Registro LLC (Wyoming) | $100 | Unica vez |
| Registered agent | $50-$300 | Anual |
| EIN | $0 | Unica vez |
| Cuenta bancaria (Mercury) | $0 | Mensual |
| Reporte anual Wyoming | $60 | Anual |
| Total primer ano | $407-$657 |
Comienza tu negocio obteniendo tu ITIN
CAA autorizado por el IRS. El ITIN es prerequisito para EIN, cuenta bancaria y cumplimiento fiscal. Standard $297. Express $297 con garantia.
Preguntas Frecuentes: ITIN para Negocio Propio
Tambien puedes leer sobre diferencia entre ITIN, EIN y SSN, ITIN para Wise y Mercury, como sacar ITIN Number en 2026 o solicitar tu ITIN ahora.
Tu ITIN es el primer paso para emprender en EE.UU.
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